دليل شامل حول تعلم تداول الذهب للمبتدئين في السعودية

يتطلب تداول الذهب للمبتدئين إتقانًا للمفاهيم الأساسية للسوق، واستخدام استراتيجيات تداول فعالة، يمكن للمستثمر الجديد أن يبدأ برأس مال صغير، وأن يتعرف على طرق التحليل الفني والأساسي، ويحدد أهدافه بوضوح، مع أهمية تنويع محفظته الاستثمارية، وينصح دائمًا باستشارة مستشار مالي متخصص قبل البدء، كما يعتبر الذهب ملاذًا آمنًا للمستثمرين، فهو يختلف عن الأسهم والعملات الورقية التي تتأثر بشكل مباشر بالقرارات الحكومية أو معدلات التضخم، ومع التطور التكنولوجي فتح تداول الذهب اون لاين آفاقًا جديدة للمستثمرين في المملكة العربية السعودية، ويهدف هذا المقال من فريق خبراء فايبر إلى تزويدك معرفة تعلم تداول الذهب للمبتدئين في السعودية. 

نظرة عامة حول تداول الذهب عبر الإنترنت 

تداول الذهب عبر الإنترنت هو عملية بيع وشراء الذهب كأصل مالي. غالبًا ما تتم هذه العملية باستخدام عقود الفروقات (CFDs) أو صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs). هذا النوع من التداول يمنح المستثمرين مرونة ووصولًا سهلًا إلى سوق الذهب، مما يتيح لهم الاستفادة من أي تغيرات في الأسعار.

قد تتخذ قرار الاستثمار في الذهب اون لاين لأسباب مختلفة، قد يكون بدافع المضاربة البحتة على تحركات الأسعار، أو بهدف التحوط من عدم الاستقرار الاقتصادي والجيوسياسي العالمي، أو ببساطة كوسيلة للاستثمار طويل الأجل.

عند تداول الذهب، لست بحاجة للالتزام بالمقولة التقليدية "الشراء بسعر منخفض، والبيع بسعر مرتفع" فقط. من خلال أدوات مثل عقود الذهب الفورية وتداول العقود مقابل الفروقات، يمكنك الاستفادة من الأسواق الصاعدة والهابطة على حد سواء، والهدف الرئيسي هو التنبؤ بالاتجاه الذي سيتحرك فيه السوق فكلما تحرك السعر في الاتجاه الذي توقعته، زادت أرباحك، وكلما تحرك ضدك، زادت خسائرك.

لديك العديد من الخيارات لتداول الذهب:

تداول الذهب في السعودية عبر العقود مقابل الفروقات (CFDs)

تعتبر العقود مقابل الفروقات (CFDs) من الخيارات الشائعة لتداول الذهب عبر الإنترنت في السعودية، وهي منتجات ذات رافعة مالية، تتطلب من المتداول إيداع نسبة صغيرة فقط من إجمالي قيمة الصفقة كـ "هامش" بدلاً من امتلاك الذهب الفعلي، فإنك تضارب على الفرق في قيمة الذهب بين وقت فتح الصفقة وإغلاقها. وعلى الرغم من أن العقود مقابل الفروقات تتيح لك فرصة تحقيق أرباح كبيرة برأس مال صغير (بفضل الرافعة المالية)، إلا أنها تحمل أيضًا مخاطر متساوية للخسارة، وقد تخسر أكثر من إيداعك الأولي. لذلك، إدارة المخاطر أمر حيوي.

تداول الذهب في السعودية من خلال أسهم الذهب والصناديق الاستثمارية المرتبطة

بالإضافة إلى العقود مقابل الفروقات، يوفر تداول أسهم الذهب وصناديق الاستثمار المتداولة طريقة شائعة للتعرض غير المباشر لسعر المعدن الثمين ويتم ذلك من خلال شراء أسهم شركات تعدين الذهب حيث يمكنك تداول عقود الفروقات على أسهم الشركات الكبرى التي تعمل في تعدين الذهب، تكريره، وإنتاجه، والمدرجة في البورصات العالمية، وهذه الطريقة تسمح لك بالتعرض لقطاع الذهب الأوسع.

صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) المرتبطة بالذهب

هذه الصناديق عبارة عن سلة من الأصول التي تتعقب سعر الذهب أو تستثمر في أصول مرتبطة به، وتمنحك هذه الصناديق تعرضًا أوسع مما قد تحصل عليه من مركز واحد، مما يجعلها طريقة عصرية لتنويع محفظتك الاستثمارية. 

ومن أشهر صناديق الذهب المتداولة SPDR Gold Shares ETF (#GLD) تتبع سعر الذهب مباشرة، بينما هناك صناديق تركز على شركات تعدين الذهب مثل Direxion Daily Junior Gold Miners Index (#JNUG).

أسرع طريقة للتداول الذهب للمبتدئين في السعودية

تداول الذهب عبر الإنترنت يعني المضاربة على تغيرات أسعار الذهب دون الحاجة لامتلاك المعدن فعليًا، ويمكنك اتباع الخطوات الأساسية لبدء تداول الذهب اون لاين:

1. حدد سوق الذهب المناسب لك: لديك خيارات متعددة، مثل عقود الذهب الفورية (Spot Gold) التي تعكس السعر الحالي للذهب، أو الاستثمار في أسهم شركات الذهب، أو صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) المرتبطة بالذهب.
2. ضع خطة تداول محكمة: قبل البدء، حدد ما إذا كنت ترغب في التداول على المدى القصير (كالمضاربة اليومية) أو المدى الطويل (كالاستثمار) وضع استراتيجيات واضحة لإدارة المخاطر.
3. افتح حساب تداول حقيقي أو تجريبي: أكمل خطوات التسجيل لفتح حساب تداول لدى فايبر

عوامل تتحكم في حركة أسعار الذهب

 تتحكم عدة عوامل رئيسية في أسعار الذهب، وهي:

• العرض والطلب

تتأثر أسعار الذهب بقانون العرض والطلب. عندما يزيد الطلب ويقل المعروض، يرتفع السعر، والعكس صحيح. من المهم ملاحظة أن عملية تعدين الذهب تزداد صعوبة بمرور الوقت، مما يساهم في ارتفاع أسعاره على المدى الطويل.

• التضخم وأسعار الفائدة والعملات

تلعب القرارات الحكومية دورًا مهمًا في التأثير على أسعار الذهب. فعندما تنخفض أسعار الفائدة وترتفع معدلات التضخم، يميل سعر الذهب إلى الزيادة. وينطبق الأمر نفسه على أسعار الصرف؛ فضعف العملة المحلية يؤدي غالبًا إلى ارتفاع أسعار الذهب.

• التقلبات الجيوسياسية

يمكن أن يرفع عدم الاستقرار السياسي، والصراعات، والتهديدات الإرهابية من أسعار الذهب. ورغم صعوبة قياس تأثير هذه العوامل بدقة مقارنة بالعوامل الاقتصادية، إلا أنها تؤثر بشكل واضح. على سبيل المثال، ربط العديد من الخبراء الاقتصاديين الارتفاع الأخير في أسعار الذهب بالغزو الروسي لأوكرانيا، حيث اتجه المستثمرون إلى شراء الذهب كاستثمار آمن في أوقات عدم اليقين. ووفقًا لوكالة رويترز، ارتفعت أسعار الذهب بنسبة تزيد عن 12% خلال عام 2022.

استراتيجيات تداول الذهب اليوم الأكثر شيوعًا

تتعدد استراتيجيات تداول الذهب الشائعة، من تلك المخصصة للمدى القصير مثل المتوسطات المتحركة وحركة السعر، إلى الاستراتيجيات طويلة الأجل مثل تداول المراكز. اختيار الاستراتيجية المناسبة يعتمد على أسلوب المتداول ومدى تحمله للمخاطر. وتتلخص استراتيجيات تداول الذهب الشائعة في:

• تداول المتوسطات المتحركة: تعتمد على تقاطع متوسطين متحركين لتحديد نقاط الدخول والخروج.
• تداول حركة السعر: تركز على تحليل أنماط تحركات الأسعار، وتستخدم مؤشرات فنية مثل RSI وMACD لتأكيد الاتجاهات.
• تداول نطاق السعر: تتضمن الشراء عند مستوى الدعم والبيع عند مستوى المقاومة داخل نطاق سعري محدد.
• تداول الأخبار: تعتمد على اتخاذ قرارات سريعة بناءً على البيانات الاقتصادية والأخبار التي تؤثر على السوق.
• تداول المراكز: استراتيجية طويلة الأجل تتضمن الاحتفاظ بالصفقات لأشهر أو سنوات للاستفادة من الاتجاهات الكبرى.
• التداول اليومي: تتم فيه فتح وإغلاق الصفقات في اليوم نفسه للاستفادة من التقلبات اليومية.
• المستشارون الخبراء/نسخ التداول: استخدام أنظمة آلية أو نسخ صفقات من متداولين آخرين.

أفضل أوقات تداول الذهب في السعودية 

سوق الذهب يعمل على مدار 24 ساعة يوميًا، خمسة أيام في الأسبوع (من الاثنين إلى الجمعة)، وذلك بسبب تداول الذهب في مراكز مالية عالمية متعددة مثل لندن، نيويورك، وسيدني.

 هذا يوفر مرونة كبيرة للمتداولين في السعودية لإجراء الصفقات في أي وقت يناسبهم. ومع ذلك، ليست كل ساعات التداول متساوية من حيث السيولة والتقلبات.

 وتظهر التجربة أن أكثر ساعات تداول الذهب نشاطًا تكون عادةً خلال الجلسة الأمريكية، والتي تتزامن مع أوقات الذروة في بورصة نيويورك. 

وتعتبر أفضل ساعات تداول الذهب بتوقيت السعودية تتراوح بين الساعة 1 ظهرًا والساعة 9 مساءً بتوقيت السعودية. خلال هذه الفترة، تتداخل الجلسة الأوروبية والأمريكية، مما يزيد من السيولة والتقلبات.

 نصائح فريق فايبر لتداول الذهب عبر الإنترنت

لتحقيق النجاح في تداول الذهب، اتبع هذه النصائح الأساسية:

• خطط لتداولك: ضع خطة تداول واضحة قبل البدء، فيجب أن تتضمن هذه الخطة ما إذا كنت ستشتري أو تبيع الذهب، كم الوقت ورأس المال الذي ستخصصه، وأدوات إدارة المخاطر المفضلة لديك (مثل وقف الخسارة وجني الأرباح). 
• حلل سوق الذهب: استخدم الرسوم البيانية لأسعار الذهب لتحليل الذهب اليوم وسلوك الأسعار عبر فترات زمنية مختلفة. 
•  فكر في أسهم تعدين الذهب أو صناديق الذهب المتداولة (ETFs): إذا كنت تفضل التعرض غير المباشر، يمكنك تداول أسهم شركات تعدين الذهب أو صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب، العقود مقابل الفروقات تتيح لك المضاربة على أسعار هذه الأصول أيضًا. اختبر استراتيجياتك عبر حساب تجريبي: قبل المخاطرة بأموال حقيقية، استخدم حساب تداول تجريبي لاختبار استراتيجياتك والتعرف على منصة التداول. 
•  قراءة مخططات الرسوم البيانية لأسعار الذهب: خصص وقتًا لتعلم كيفية قراءة وفهم مخططات أسعار الذهب بشكل جيد.

أفضل منصة تداول الذهب للمبتدئين والمحترفين في السعودية

تقدم منصات التداول عبر الإنترنت، مثل منصة Fiper مجموعة متنوعة من الأدوات لتداول الذهب، بما في ذلك الذهب المادي، أسهم الذهب، وصناديق الاستثمار المتداولة Fiper ETF عبر العقود مقابل الفروقات، وتتميز هذه المنصة بمخططات أسعار قابلة للتخصيص لتمكين المتداولين من رؤية البيانات بوضوح واتخاذ قرارات مستنيرة.

لتجربة هذه المنصات، يمكنك التسجيل للحصول على حساب تداول حقيقي لبدء التداول بالذهب، أو البدء بـ حساب تداول تجريبي بأموال افتراضية (مثل 50,000 دولار) للتعرف على المنصة واختبار استراتيجياتك دون مخاطرة.

تداول الذهب عبر الإنترنت يمثل فرصة استثمارية جذابة للمتداولين في السعودية، ولكن فالنجاح في هذا السوق يتطلب تعلمًا مستمرًا، التزامًا بالخطة، وإدارة مخاطر صارمة، ابدأ بخطوات مدروسة، استفد من الحسابات التجريبية على منصتنا فايبر ، وابق على اطلاع دائم بآخر المستجدات الاقتصادية والجيوسياسية.

أسئلة شائعة FAQs  حول تداول الذهب للمبتدئين في السعودية 

كيف أستثمر في الذهب بمبلغ صغير؟

يمكنك الاستثمار في الذهب بأي من الطرق التالية: 

• الصناديق الاستثمارية: استثمر في صناديق الذهب التي تتيح لك تداول أسهم شركات تعدين الذهب أو الشركات العاملة في أسواق الذهب.
• الذهب المادي: اشترى كميات صغيرة من الذهب على شكل عملات ذهبية أو سبائك.

ما هو أفضل مؤشر لتداول الذهب؟

يعتبر مؤشر القوة النسبية (RSI) من المؤشرات الفنية الأكثر استخدامًا بين المتداولين. إنه أداة قوية تساعد في تحديد ما إذا كان سعر أصل معين - مثل الذهب - قد وصل إلى ذروة الشراء أو ذروة البيع.

كيف أبدأ التداول بالذهب؟

يمكنك الاستثمار في الذهب بطرق متنوعة، سواء بشراء الذهب المادي مثل السبائك، أو بشكل غير مباشر عبر الأدوات المالية المرتبطة بسعره. يمكن تداول الذهب مثل أي أصل آخر كالأسهم أو العملات، وكل ما تحتاجه هو فتح حساب تداول لدى وسيط مالي للبدء.

هل يمكنك كسب المال عن طريق تداول الذهب؟

يهدف تداول الذهب إلى التنبؤ باتجاهات السوق، فكلما كانت توقعات المتداول صحيحة، زادت أرباحه. يفضل بعض المستثمرين هذا النوع من التداول لأنه يعد بديلاً أقل تقلبًا وأكثر استقرارًا من تداول العملات (الفوركس).